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养老金运营管理细则正起草 驰援股市指日可待

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建信管理公司将与原18家受托管理人享有同等角逐管理养老金机会。

基本养老保险基金金结余资金委托投资运营正在提速,12月9日,《证券日报》记者独家获悉,目前人力资源和社会保障部、全国社保基金理事会正在养老金运营管理细则。同时,作为国内首家专业养老金管理机构,前不久成立的建信养老金管理有限责任公司(简称“建信养老金管理公司”)将加入到养老金管理机构行列。

9日,中国养老金融50人论坛成立大会在北京举行,建信养老金管理公司总裁冯丽英在会议间隙接受《证券日报》记者采访时透露了上述消息。在同一场合,新供给经济学50人论坛理事长、董事长洪崎表示,“十二五”期间,我国养老保险制度的改革不断深化,基本养老保险制度完成并轨,养老基金入市已成定局。

建信养老金管理公司于近日正式成立并开业,注册资本23亿元,由中国股份有限公司发起,引入全国社会保障基金理事会作为战略投资者共同设立,全国社保基金理事会出资3.45亿元,持股15%。建信养老金管理公司是国务院批准试点设立的国内首家专业养老金管理机构,将专注于养老事业,提供专业化养老金管理服务。全国社保基金理事会投资建信养老金管理公司意在拓宽养老金投资管理渠道。

据《证券日报》记者了解,建信养老金管理公司将与全国社保基金理事会原有18家社保基金境内委托投资管理人享有同等角逐管理养老金的机会。

“未来还会有新的养老金管理机构成立。”中国社科院世界社会保障中心主任郑秉文向《证券日报》记者透露。

据郑秉文推算,截至2014年年底,基本养老保险基金累计结余约3.5万亿元,扣除预留支付资金外,预计全国可以纳入投资运营范围的资金总计约2万亿元,按照30%入市资金上限计算,将有最高6000亿元的养老金入市。

图集:养老金入市

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从时间上来说,明年有结余地区可能推开试点,理论上全部资金要到后年才会入市,此外,机构会根据市场情况决定是否入市、何时入市。基础养老金是最基本的养老保命钱,绝不能亏损。美国、英国等国家的做法是,基础养老金不入市、补充养老金可以自主选择入市,这样是为了兼顾全局的安全与个体的增值。

目前,我国国有资产的“家底”已有上百万亿元,实力相当雄厚。将部分国有资本(股权)划转充实社会保障基金,是解决养老金历史负债的重要途径和有效手段,不但可以缓解养老金支付压力,企业和个人的缴费负担也有望减轻。此外,3万多亿的养老保险滚存结余资金,保值增值的渠道也正在拓宽。2016年养老金将正式启动,基金市场化、多元化、专业化投资运营将取得突破性进展。

养老金入市,可以通过市场配置的方式提高养老金的投资运营效率,弥补未来可能出现的养老金缺口;可以改善股市的投资结构,提高机构投资者的占比,推行价值投资,增强股市活力;养老金入市能产生许多预期利益,近年来对养老金入市的探讨也颇为深入,但是,其推进速度却仍较缓慢。这是因为,养老金入市还必须迈过一些难关,而这些关口涉及复杂的利益调整和制度调整。

在养老金可投的领域里,投向股市的规模是焦点。人社部副部长游钧此前介绍,根据大致测算,可能能够用于投资的资金量是2万亿左右。其表示,如果未来基金规模能够持续增长,这块投资资金量还会有一定的涨幅。2015年颁布的《基本养老保险基金投资管理办法》规定,养老金投资股票、股票基金、混合基金、股票型养老金产品的比例合计不得高于养老基金资产净值的30%。照上述2万亿的资金量测算,届时将有最多6000亿的养老基金进入股市。

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